6 cách để tránh mất tiền của bạn với DeFi trong năm 2021

Ngành công nghiệp DeFi đang bùng nổ và không có hai cách để giải quyết vấn đề này. Kể từ mùa hè năm 2020, được nhiều người gọi là ‘mùa hè DeFi’, tổng giá trị bị khóa trong các giao thức khác nhau đang tăng lên, trong khi khối lượng trên các sàn giao dịch phi tập trung và các nhà tạo lập thị trường tự động cũng tăng vọt.

Tuy nhiên, điều này cũng đã làm tăng đáng kể số lượng khai thác trong không gian DeFi kể từ đó.

Chỉ riêng trong năm 2021, chúng ta đã chứng kiến một loạt các trò gian lận khác nhau, từ hack, khai thác và kéo thảm.

Infographic trên đã nói lên điều đó và nó cho thấy rằng ngay cả một số giao thức đáng tin cậy nhất cũng bị khai thác tiềm năng. Tuy nhiên, như Vitalik Buterin đã nói trong Hội nghị thượng đỉnh thanh khiết năm 2019, có khả năng thất bại là không có khi nói đến các giao thức DeFi.

Tuy nhiên, mặc dù có một số rủi ro cố hữu liên quan đến mọi giao thức, nhưng vẫn có những trò gian lận, khai thác và kéo thảm trắng trợn, có thể tránh được với sự cẩn trọng cần thiết.

Với ý nghĩ này, chúng tôi xem xét một số điều bạn nên cân nhắc trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án dựa trên DeFi nào, bất kể đó là trên Ethereum, Binance Smart Chain hay bất kỳ chuỗi khối nào khác ngoài đó.

Những trò lừa đảo phổ biến nhất cần chú ý?

Trước khi đi sâu vào làm thế nào để biết một dự án là lừa đảo, chúng ta hãy xem xét các loại lừa đảo phổ biến nhất mà bạn nên đề phòng.

Hack và khai thác

Chắc chắn đây là điều cần lưu ý. Không gian DeFi là một sân chơi cho những tin tặc cuồng nhiệt, những người đang tìm mọi kẽ hở nhỏ trong các giao thức khác nhau để khai thác và kiếm tiền bằng nhiều tiền nhất có thể.

Chúng tôi đã thấy rất nhiều ví dụ. Ví dụ, một trong những vụ hack gần đây nhất là của sàn giao dịch phi tập trung DODO.

Như CryptoPotato đã báo cáo , một số nhóm cộng đồng V2 thuộc về sàn giao dịch đã bị khai thác và hacker đã đánh cắp được 3,8 triệu đô la.

Thoát khỏi trò gian lận

Lừa đảo thoát cũng là điều cần lưu ý. Chúng diễn ra khi nhóm đứng sau một dự án nào đó biến mất, mang theo tiền của các nhà đầu tư, không còn thấy đâu nữa.

Những trò gian lận này xảy ra phổ biến nhất trong các vòng đầu tư ban đầu. Ví dụ: một dự án có thể đang xúc tiến bán riêng lẻ trong đó các nhà đầu tư nhận được rất nhiều tiền trước khi mã thông báo của họ được tung ra thị trường công khai. Thật không may, trong một số trường hợp nhất định, dự án không bao giờ đạt đến giai đoạn đó bởi vì nhóm thực hiện một “trò lừa đảo thoát” và kiếm tiền bằng số tiền họ đã nhận được từ các nhà đầu tư ban đầu.

Kéo thảm

Đây cũng có thể được coi là những trò gian lận thoát hiểm. Tuy nhiên, chúng khác nhau ở chỗ nhóm không lấy tiền mà người dùng đầu tư vào vòng bán trước mà thay vào đó là liệt kê mã thông báo trên một sàn giao dịch phi tập trung (chẳng hạn như Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, v.v.) và sau đó đợi đủ người nhảy lên, cung cấp thanh khoản cho nhóm.

Khi họ đã tập hợp đủ người và tương ứng, có quỹ, nhóm sẽ “rút” thanh khoản ra khỏi DEX, thu thập cổ phần của mọi người trong đó.

Chúng tôi đã thấy rất nhiều cuộc kéo thảm diễn ra trên Uniswap vào năm ngoái, và năm nay, và bây giờ là PancakeSwap, DEX lớn nhất trên Binance Smart Chain, cũng đã trở thành sân chơi cho những kẻ lừa đảo kiểu này. Ví dụ mới nhất đến từ một dự án có tên là TurtleDex, đã kiếm được 2,5 triệu đô la BNB.

6 cách để tránh đầu tư vào trò lừa đảo DeFi

Bây giờ chúng ta đã xác định được các loại DeFi heist phổ biến nhất, hãy xem cách bảo vệ bản thân khỏi chúng với khả năng tốt nhất của chúng ta.

Hãy nhớ rằng, như đã nêu ở trên, bất kể nghiên cứu của bạn có hoàn hảo đến đâu, các giao thức DeFi đều mang trong mình cơ hội thất bại vốn có. Do đó, ngay cả khi bạn đã hoàn thành bài tập về nhà của mình, dự án vẫn có thể gặp nguy hiểm. Tuy nhiên, bạn nợ khoản đầu tư của mình để giảm rủi ro này xuống mức tối thiểu nhất.

Nhóm nghiên cứu

Trước khi bạn xem xét đầu tư vào một dự án, một trong những điều đầu tiên bạn cần phải xem là ai đứng sau nó. Tất nhiên, có khá nhiều sắc thái cho điều này.

Đầu tiên, nếu bạn thấy rằng dự án có trang “giới thiệu về chúng tôi” nơi các thành viên cốt lõi của nhóm không đáng tin cậy hoặc đã cung cấp hồ sơ LinkedIn giả được tạo vài tuần trở lại đây mà không có kết nối hoặc lịch sử trước đó, thì đây sẽ là một dấu hiệu nghiêm trọng. Luôn cố gắng tìm hiểu càng nhiều càng tốt về những người đứng sau dự án – họ đã làm công việc gì trước đó? Có thể xác minh danh tính của họ không? Họ đã từng tham gia vào các dự án trước đây chưa? Có tất cả các loại câu trả lời bạn nên nhận được trước khi nhảy vào và ném tiền của bạn.

Hiện nay, có một xu hướng ngày càng tăng trong không gian DeFi, nơi các nhà phát triển vẫn ẩn danh. Có một cuộc tranh luận trong ngành công nghiệp tiền điện tử về việc liệu điều này có tốt hay không. Tuy nhiên, ngay cả khi nhóm là vô danh, vẫn còn rất nhiều thứ bạn có thể và để tiến hành nghiên cứu thích hợp.

Ví dụ: bạn có thể tham gia các kênh cộng đồng của họ trên Telegram và bắt đầu đặt câu hỏi. Nếu bạn thấy họ bắt đầu trả lời với những câu trả lời thường không rõ ràng như “thông tin này sẽ được cung cấp sau khi bán mã thông báo,” hoặc họ bắt đầu hành động tích cực, hãy tự giúp mình và tránh xa. Chắc chắn, bạn có thể bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng, nhưng 9 lần trong số 10 lần, bạn sẽ phải chấp nhận rủi ro không cần thiết, không đáng để bạn bỏ thời gian cũng như đầu tư.

Cố vấn và Quỹ đã biết – Ít rủi ro

Một điều khác cần xem xét là danh sách các cố vấn và nhà đầu tư trong các vòng đầu. Các dự án có cố vấn nổi tiếng thường đáng tin cậy hơn rất nhiều và các nhà đầu tư của họ cũng vậy.

Nếu dự án không tiết lộ danh sách các nhà đầu tư ban đầu và không cung cấp bất kỳ thông tin nào về các cố vấn của mình – thì đó có thể là một lá cờ đỏ. Điều này, cùng với một nhóm hoàn toàn ẩn danh, chắc chắn sẽ gây ra tiếng chuông báo động.

Hãy nhớ rằng mọi giao thức DeFi đều có thể bị tấn công. Tuy nhiên, nếu nó có sự hậu thuẫn nghiêm túc của các nhà đầu tư đáng tin cậy và một đội ngũ nổi tiếng thích hợp, cơ hội hoàn tiền cho người dùng hoặc thực hiện các sáng kiến khác để bù đắp tổn thất của họ về cơ bản cao hơn.

Nghiên cứu sản phẩm

Đầu tư vào các dự án DeFi nên được chứng minh bằng những giá trị tương tự như trong bất kỳ khoản đầu tư nào khác. Bạn cần xem xét sản phẩm và xác định xem bạn có thấy đường dẫn mà sản phẩm này thực sự hoạt động hay không.

Bạn cũng nên xem qua các tài liệu tổng thể mà nhóm đã cung cấp cho đến nay. Nếu bạn chỉ nhìn thấy một trang web cơ bản được mã hóa bằng WordPress trong vài giờ với báo cáo trắng 1 trang và không có lộ trình rõ ràng, hãy bỏ qua.

Bất kỳ ai yêu cầu đầu tư nghiêm túc đều phải trải qua khó khăn khi chuẩn bị tài liệu làm boong chuyên nghiệp, giải thích rõ ràng về lợi ích của sản phẩm, những thách thức của thị trường và cách họ dự định giải quyết chúng.

Hợp đồng thông minh có công khai không?

Mọi dự án dựa trên DeFi đều đi kèm với một hợp đồng thông minh. Bạn nên xem liệu nhóm có công khai hợp đồng thông minh của họ hay không. Điều này cho phép bạn (hoặc các chuyên gia) xác minh tính xác thực của nó, cũng như khám phá các lỗ hổng tiềm ẩn và các vectơ tấn công.

Bây giờ, có một điểm cần được thực hiện là một nhóm sẽ không công khai hợp đồng thông minh của họ ngoài việc cân nhắc xem xét nơi người khác có thể lấy nó và kiếm tiền nhanh hơn.

Tuy nhiên, nguyên tắc chung cho bạn là chỉ nên đầu tư vào các dự án có hợp đồng thông minh riêng, miễn là nhóm đứng sau chúng được xác minh đầy đủ, có uy tín và đáng tin cậy với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh. Nếu bạn thấy rằng nhóm hoàn toàn ẩn danh, sản phẩm của họ không rõ ràng và hợp đồng thông minh của họ không được công khai, bạn nên bỏ đi.

Tìm kiếm Kiểm tra Hợp đồng Thông minh

Điều này là hoàn toàn bắt buộc. Tôi nhắc lại đừng bao giờ đầu tư vào các dự án chưa có hợp đồng thông minh của họ được kiểm toán. Điều này, một lần nữa, có sắc thái đối với nó.

Nếu bạn là một người am hiểu công nghệ và hiểu rõ về Solidity và các ngôn ngữ lập trình khác được sử dụng để viết mã các hợp đồng thông minh và hoàn toàn có khả năng tự kiểm tra chúng và bạn đã làm bài tập về nhà – thì điều này không đáng lo ngại.

Tuy nhiên, nếu bạn là một Joe trung bình, cũng giống như hầu hết chúng ta khi nói đến mã hóa phức tạp, bạn cần tin tưởng vào công việc của các chuyên gia với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh trong ngành – hay còn gọi là kiểm toán viên và các công ty kiểm toán.

Nếu một tổ chức kiểm toán đáng tin cậy đã xác định rằng mã không có sơ hở, bạn có thể biện minh cho việc đầu tư vào nó. Nếu không – hãy chỉ đạo rõ ràng. Rủi ro không đáng có.

Phân phối Token & Vốn hóa Thị trường Ban đầu

Trước khi đầu tư vào một dự án DeFi mới ra đời, hãy đảm bảo kiểm tra cách phân phối các mã thông báo.

Nếu bạn thấy rằng nhóm đứng sau nó sẽ vẫn sở hữu một phần lớn các mã thông báo đang lưu hành, điều này sẽ phát ra một âm thanh báo động.

Không cần phải nói, nếu biểu đồ phân phối mã thông báo không công khai – bạn có thể nên xem xét bỏ qua hoàn toàn.

Ngoài ra, bạn nên đảm bảo kiểm tra thời gian kiểm tra. Nếu không có và tất cả các mã thông báo được mở khóa trong sự kiện tạo mã thông báo, bạn có thể nên xem xét khả năng lừa đảo thoát vì không có gì ngăn đội bán bán đồng tiền của họ trên thị trường.

Đây là lý do tại sao các dự án có uy tín có lịch biểu đấu tranh khác nhau, trong đó nhóm, cũng như các nhà đầu tư bán hạt giống và bán riêng, mã thông báo của họ được mở khóa định kỳ và không phải tất cả cùng một lúc.

Về vốn hóa thị trường ban đầu – các dự án có định giá thị trường ban đầu nhỏ hơn có cơ hội mang lại lợi nhuận cao hơn. Tất nhiên, vốn hóa thị trường càng lớn thì tiềm năng thu được lợi nhuận không tương xứng của nó càng nhỏ. Vào năm 2021, một dự án có vốn hóa thị trường khởi điểm dưới 50 triệu đô la có thể được coi là hợp lý.

Bớt tư tưởng

Đây là một số điều bạn nên chú ý khi đầu tư vào các dự án dựa trên DeFi. Điều quan trọng cần nhớ là tất cả những điều trên nên được kiểm tra cùng lúc.

Miễn là bạn đã thực hiện tất cả các nghiên cứu và xác định rằng bạn có thể tin cậy đầu tư vào một dự án đã nói với rủi ro tối thiểu đối với một số trò gian lận ở trên, bạn có thể biện minh cho điều đó.

Tuy nhiên, nếu một hoặc nhiều âm thanh ở trên phát ra âm thanh báo động, bạn nên tiến hành một cách thận trọng.

Tìm kiếm Blog này

BTC66